2021年末にスイッチングを行っていたら運用益は維持できていたのか?

2022年に入ってから金利引き上げやウクライナ情勢などの影響で株価は大幅に下落しましたが、折角なのでこの機会に「2021年末にスイッチングを行って一定の運用益を維持しておくべきだったのか?」考えてみたいと思います。 目次確定拠出年金における「スイッチング」についてスイッチングによるメリット効果的なスイッチングを行うには 確定拠出年金…

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1月に続き下落止まらず。2022年2月の企業型DC資産評価額構成比と運用実績

暦が3月になりましたので、2月末までの企業型DC運用実績を振り返ります。以前からリスク要因となっていた米国における金融政策引き締め(金利引き上げ)に加え、ウクライナ情勢というリスクも要因も生じたことから株式市場は下落トレンドが止まらない状態になり、株式中心で構成している自身の企業型DCは1月に続いてマイナストレンドとなりました。 …

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大幅下落で着地。2022年1月の企業型DC資産評価額構成比と運用実績

1月が終わり2月に入りましたので、2022年1月末時点の企業型DC資産評価額構成比と運用実績について振り返りたいと思います。記事タイトルにも記載している通り、2022年1月は大幅に下落する形となりました。 目次2022年1月末時点における運用商品カテゴリー別の資産評価額構成比2022年1月末までの損益率と運用利回り推移1月の暴落を受け…

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iDeCo、企業型DC、つみたてNISAを比較する

確定拠出年金とつみたてNISAの制度の違いについて質問をいただく機会があったので、比較を行いました。これらはいずれも積立投資による資産運用になりますが、異なる点を中心に比較しながら、選択するポイントを考察してみます。 目次iDeCo、企業型DC、つみたてNISAの比較表確定拠出年金とつみたてNISAの違いつみたてNISAと一般NISA…

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【2021年】企業型確定拠出年金の損益率と運用利回りを振り返る

2022年最初の投稿では、2021年の企業型確定拠出年金(企業型DC)の資産評価額構成比、そして損益率と運用利回りについて振り返ります。 目次2021年12月末時点における運用商品カテゴリー別の資産評価額構成比2021年12月までの損益率と運用利回り推移2022年の運用方針 2021年12月末時点における運用商品カテゴリー別の資産評…

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2021年に閲覧された本ブログ記事TOP5

2021年も本日で最後となり、明日から2022年になります。このブログを開始したのは今年の2月ですが、気付けば記事を45本作成しました。そこで今回は2021年に閲覧された記事TOP5を振り返ってみました。 ※Google アナリティクスで計測ページビュー数を公開日からの日数で割り、1日平均ページビュー数の上位5点をピックアップしていま…

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資産運用や投資をテーマにしたYouTube動画の紹介

今回は資産運用や投資をテーマにしたYouTube動画を数点紹介します。年末年始に本ブログに辿り着いた方は来年からの資産運用計画を考えたり、あるいは投資の知識アップに時間を費やしているのでは、と思います。今回は私自身が比較的見やすかった、あるいは参考になったYouTube動画をピックアップしました。 目次学べるラブリー新時代のWhy?マ…

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企業型DCとiDeCo併用が容易に。2022年10月施行の要件緩和とiDeCo併用のメリットとデメリットを考える。

2022年10月、企業型DCとiDeCoの併用が容易になる要件緩和が施行されます。今回はその制度の変更点や企業型DC加入者がiDeCoを併用する場合のメリットやデメリット、併用に際しての留意点をまとめていきます。 目次2022年10月の制度変更について企業型DCとiDeCo併用のメリットとデメリットiDeCo併用にあたり、企業型DC運…

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【2021年11月】企業型DCの資産評価額構成比と運用実績の振り返り

月が明けたので、11月の企業型確定拠出年金(企業型DC)の運用実績を振り返ります。11月はオミクロン株のニュースをきっかけに外国、国内いずれも株式市場が下落トレンドだったため、運用実績は芳しくない結果でした。 目次11月末時点における運用商品カテゴリー別の資産評価額構成比11月末時点の運用実績(損益率スコア)「iDeCo加入者調査…

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「確定拠出年金」「iDeCo」「企業型確定拠出年金」の検索ボリュームを調査

「確定拠出年金 デメリットしかない」という検索ワードから本ブログへの流入が2021年11月以降で増加しています。これを機に「確定拠出年金」「iDeCo」「企業型確定拠出年金」の検索ボリュームを調べて各ワードの傾向の違いを検証しました。 目次「確定拠出年金 デメリットしかない」の検索表示回数推移「確定拠出年金」VS「iDeCo」VS…

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