初心者におすすめできそうな投資・資産運用は何か?

昨年から投資を始めた私の様な初心者向けに、どのような投資方法が存在するのか、また私自身の見解を踏まえ、どの投資が比較的リスクが少なく始めやすい投資方法であるかを考察します。 まだ私自身も投資経験として2年目なので、今回の内容は今後の経験を基にアップデートしていければと考えています。 目次代表的な投資種類上級者向けとみられる投資種…

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企業型確定拠出年金加入者による直近1年のリバランスとスイッチング利用状況

企業型確定拠出年金、そしてiDeCoにおける運用改善方法であるリバランスとスイッチングについて、三菱UFJ信託銀行がまとめた直近1年の利用状況を通じておすすめ実施タイミングを考察してみます。 目次三菱UFJ信託銀行による調査レポート紹介リバランス増加月の傾向スイッチング増加月の傾向リバランスとスイッチングのおすすめ実施タイミング 三…

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2021年5月末時点の資産評価額構成比と運用実績について

私にとって企業型確定拠出年金運用の2年目開始月である5月の運用実績を、各運用商品の資産評価構成比とともに振り返ります。5月は例年だと「セル・イン・メイ」という言葉もあるくらい株式が売られやすい時期なのですが、運用実績は順調に推移しました。 目次2021年5月末の運用商品カテゴリー別の資産評価額構成比2021年5月末の運用実績(運用…

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図解説明:企業型DCの管理画面からリバランスを実行する手順

確定拠出年金における運用見直し方法の一つであるリバランスについて、管理画面上から実際に行う手順を管理画面のキャプチャを交えながら説明します。 ※私の場合は三菱UFJ信託銀行が会社の運営機関になるので、三菱UFJ信託銀行が用意する管理画面の方法になります。 目次管理画面にログイン「運用商品お取引」ボタンをクリック「運用割合を変更」…

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企業型確定拠出年金とiDeCoの併用は可能なのか?

「企業型確定拠出年金(企業型DC)」と「iDeCo(個人型確定拠出年金)」。確定拠出年金には企業型と個人型の2つが存在しますが、併用は可能なのか、また、2022年10月には確定拠出年金制度の改正について触れていきます。 ※補足:企業型確定拠出年金は、さらに「マッチング拠出」「選択制」などの種類があります。導入した企業によって制度が異な…

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【運用編】企業型確定拠出年金 おすすめ注力ポイント

企業型確定拠出年金(企業型DC)運用の見直しを行うため、おすすめしたい注力ポイントを5点紹介します。 なお、企業型確定拠出年金をまだ開始されていない方は以下の記事をご覧ください。 【開始編】企業型確定拠出年金のおすすめ注力ポイント(2021/4/24) 目次資産評価額の定期的なチェック運用商品ラインナップのチェックリバランス(…

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企業型確定拠出年金開始後、初めてスイッチングを実施

企業型確定拠出年金の運用見直し方法であるスイッチング(運用商品預替)を管理画面から初めて行いました。スイッチングとは既存で運用していた商品Aを売却し、代わりに別の商品Bを購入する運用方法です。今回のスイッチングで行った売却商品や購入商品などをまとめたいと思います。 目次スイッチングの役割とは売却商品と購入商品スイッチング後のリバラ…

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2021年4月末時点の資産評価額構成比と運用実績について

GWも気づけば残り3日という状態ですが、今回は4月末時点の運用実績をまとめます。 今回は昨年4月に企業型DCを開始し、ちょうど1年が経過したタイミングとなりました。そのため管理画面で表示される運用利回りも今月から年率換算になったので、その点にも触れたいと思います。 目次2021年4月末の商品カテゴリー別の資産評価額構成比2021…

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【開始編】企業型確定拠出年金 おすすめ注力ポイント

今回は「企業型確定拠出年金(企業型DC)を始めよう」と決意した人向けに、注力しておくべきポイントを5点ピックアップしたいと思います。 なお、企業型確定拠出年金を開始するか決めかねている場合は、以下の記事をご覧ください。 企業型確定拠出年金で「デメリットしかない」「ひどい」という声が上がる理由について 逆に、既に企業型確定拠出年金を…

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企業型確定拠出年金で「デメリットしかない」「ひどい」という声が上がる理由

2021年4月の段階ではGoogleで「企業型確定拠出年金」で検索をすると、検索候補には「デメリットしかない」「ひどい」などの候補ワードが表示されます。なぜこのような候補ワードが出てくるのか、制度の構造も踏まえながら考察してみたいと思います。 この記事の目次企業型確定拠出年金の制度が企業ごとに異なることによる要因企業ごとによる従業…

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