企業型確定拠出年金 運用考察ブログ

今回は企業年金連合会が2021年2月末に公開した「確定拠出年金実態調査結果 （概要）」というレポートの内容を紹介しながら、2021年現在の企業型確定拠出年金の実態について考察してみます。 ※私見も含んでいるため、最終判断はレポートをご自身で確認の上でご判断ください。 この記事の目次実態調査による利用状況について企業による運営状況…

本日は4月3日という事で、「資産形成を考える日」だそうです。本日知りました。単純な語呂合わせですが、iDeco、企業型DＣ、積み立てNISAといった資産運用を行う人にとっては、 「あ、そろそろリバランスやスイッチングやった方がいいかも」 程度のタイミングにすればいいのかな…と思います。 前置きが長くなりましたが3月が終わったので、…

企業型DCですが、私の会社では3月は年に一度の掛金の変更時期です。熟考して節税対策の意味も込めて掛金を2万円増やすことにしました。それを機に、1月にリバランスを行ったばかりでしたが、改めて直近の資産評価額による割合も鑑みて、リバランスを行うことにしたので、その変更内容をまとめてみます。 この記事の目次リバランスに至った背景今回のリ…

今回は企業型確定拠出年金やつみたてNISAなどで商品ラインナップに含まれる機会の多い「バランス型商品」について説明します。 目次バランス型商品の例バランス型商品の違いバランス型商品を選択するメリット バランス型商品の例 まずバランス型商品ですが、私の会社の場合は以下の3点が用意されています。 ・三菱ＵＦＪプライム…

今回は「そもそもで投資ってやるべきなのか？」という点について、物価の上昇などや銀行の定期預金の金利なども踏まえつつ資産をどう運尿していくべきかを私見を交えて説明します。多分に私的な意見になります。最終的な判断は自己責任でお願いします。 この記事の目次投資を行う必要性を考える投資開始前の資産を作る手段物価上昇とお金の価値の流動性 …

今回は2021年2月末の運用実績結果をまとめてみます。 掛金による商品購入割合は以前に説明した2021年1月実施のリバランスの通り、以下の割合のままです。 この記事の目次2月末における資産評価額構成比の結果運用利回りの変化 2月末における資産評価額構成比の結果 まず、掛金による商品購入割合は以前に説明した2021年1月実施の…

運用商品選択にあたり、開始当初の記事で、選択する商品は何が良いのかを調べるのはそれなりに大変、と書きました。少なくとも私にとっては企業型DC開始の際には手が回らなかったです。 今はやっと商品の特徴などが理解できつつあるので、今回は確定拠出年金で軸になるであろう株式型の商品について取り上げてみます。 ※全体としての元本確保型と元本変動…

前回の記事でリバランスを昨年末に行ったところまで説明しましたが、今回は1月末で資産評価額の構成比がどのようになったのかについて触れたいと思います。 この記事の目次リバランスによる運用割合変更の振り返り1月末における資産評価額構成比の結果運用利回りの変化 リバランスによる運用割合変更の振り返り まずは前回の記事で触れた、リバラン…

企業型DCの運用商品を考える記事の際に触れましたが、私は開始時に選択した商品はあまり深く考えず、上から順に5％ずつ…みたいな形で割合を分散する形にしていました。 とりあえずは始めることを優先した、という言い訳はありますが、同様の方も居るかもしれません。ただ、確定拠出年金は運用開始後も商品選択の割合を変えたり、商品を切り替えたりする…

企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用商品選択ポイントとして、この後半戦では「信託報酬」「バランス型商品」の2点について触れていきたいと思います。 「運用商品カテゴリー」のポイントは前半戦で触れているので、未閲覧の方は以下からご覧ください。 企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用商品選択ポイント~前半戦（2021/2/21） …